マネー・ローンダリング等防止に向けた取組方針

高知銀行（以下「当行」という。）は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策および経済制裁措置への対策ならびに大量破壊兵器等に関与する者への拡散金融の対策（以下「マネー・ローンダリング等防止」という。）を、経営戦略等における重要な課題の一つとして位置付け、経営陣の主導的な関与の下、適切な行内態勢を確保してまいります。

運営方針

当行は、マネー・ローンダリング等防止にかかる法令等を遵守します。

組織態勢

当行は、マネー・ローンダリング等防止対策の責任者および統括部署を定めて、関係部署の適切な連携のもとで一元的な管理を行います。

リスクベース・アプローチ

当行は、リスクベース・アプローチの考え方に則り、当行が直面するマネー・ローンダリング等のリスクを特定・評価し、適切な低減措置を講じます。

顧客の管理

当行は、適時適切な取引時確認を実施し、顧客属性に即した対応策を実施するとともに、顧客取引記録を調査・分析し、対応策を見直す態勢を整備します。

資産凍結等の措置に係る確認

当行は、テロリスト等に対する資産凍結等の措置に係る確認について、適切な措置を適時に実施する態勢を整備します。

コルレス先の管理

当行は、海外コルレス銀行の十分な情報収集に努め、適宜にマネー・ローンダリング等防止対策を講じます。

疑わしい取引の報告

当行は、営業店等からの報告や日常的なモニタリングの結果、検知した疑わしい顧客や取引等を適切に処理し、当局に対して速やかに届け出る態勢を整備します。

職員等の研修

当行は、取引時確認等の顧客管理が適切に行われるよう、職員等への研修を継続的に実施します。

内部監査

当行は、マネー・ローンダリング等防止の状況について定期的に内部監査を実施し、その結果を踏まえて、さらなる態勢の充実・強化に努めます。