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ホーム 特設サイト一覧 はじめてのお客さまへ はじめての投資信託
投資信託は、ファンドとも呼ばれ、多くのお客さまから集めた資金を1つにまとめ投資の専門家である投資信託委託会社が、複数の公社債や株式・不動産投資(REIT)などの有価証券等に分散投資を行います。
その運用の結果として生じた収益は、分配金という形でお客さまに分配されます。
金利変動リスク
為替変動リスク
株価変動リスク
信用(デフォルト)リスク
流動性リスク
不動産投資(REIT)リスク
カントリーリスク
多くのお客さまからお預かりした資金をひとつにまとめて運用します。
個人では難しい多額の資金を必要とする運用や、さまざまな投資商品への投資が可能となります。
一般的に株式、債券、不動産投資(REIT)等に投資するには、ある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は少額から購入できます。
投資信託は、専門知識や情報収集・調査・分析力などが必要です。
専門家である投資信託運用会社のファンドマネージャーがお客さまに代わって運用を行います。
投資信託は、複数の銘柄や資産に分散投資をしますので、リスク分散が可能となります。
多数のお客さまから集めたお金をひとまとめにして、複数の投資対象に分散投資することで、ファンド全体のリスクの抑制を図ります。
投資目的に合わせて、投資対象の異なる商品を選べます。
リスクは低く抑えたい、積極的にリターンを追求したい等の目的でも、商品を選ぶことができます。
投資対象や投資地域によってさまざまな商品があります。お客さまのご意向や投資目的に合わせて商品をお選びいただけます。
お客さまからお預かりした資金は、運用、保管・管理とそれぞれ専門家が役割分担し、より厳正で効率的な運営をしています。
投資信託のリスクは、複数・多様化しており、ひとつの投資信託に複数のリスクが重なっていることがあります。投資信託ごとに、リスクの種類や大きさは異なりますので、それぞれの投資信託が持つリスクを知ることが大切です。
卵を一つのカゴに盛るな
これは資産運用に関することわざの一つで、全ての卵(資金)を一つのカゴ(投資対象資産)に盛っていた場合、そのカゴを落とせば(その資産が下落すれば)全ての卵が割れてしまいます(資金が目減り)。
カゴをいくつかに分けることにより、全ての卵を割ってしまうことを避けるように、という教えです。
資金を一つの資産にまとめて投資せず、さまざまな値動きの異なる資産に分散して投資すれば、リスクも分散し、安定性が増します。
市場は、短期間では一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期間で見ると、時間当たりのリスクは小さくなる傾向があります。
全額を一度に投資するのではなく、投資タイミングを分散したり、毎月一定額を積み立てるなどの方法で購入時期を分散させることによってもリスクを小さくすることができます。
分配金は、預貯金の利子・利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
預貯金の場合、あらかじめ決められた利率で定期的に利子・利息*が支払われます。 預けた元金にプラスして利子や利息がつきます。 *預貯金には、預入後一定期間ごとに利率が見直されるものもあります。
投資信託の分配金は投資信託の純資産から支払われるため、分配金が支払われると純資産が減り、その分、基準価額は下がることになります。 分配金額は投資信託の運用状況に応じて異なりますので、毎回同じ金額とは限りません。 (支払われない場合もあります。)
投資信託の分配金は「投資信託説明書(交付目論見書)」記載の「分配方針」に基づいて委託会社が決定しますが、委託会社の判断により分配を行わない場合もあります。
分配金が多いほうがいいか少ないほうがいいかは、一概にはいえません。
分配金と基準価額の値上がり益/値下がり損をあわせて考えることが大切です
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夜遅くや、土・日・祝日など休日も時間に制約されることなくお取引いただけます。 ※システムメンテナンスのためご利用いただけない時間帯があります。
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毎月一定額を購入することで平均購入価格を引き下げることもできます。
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